e-ihracat

PAYONEER NEDİR? AVANTAJLARI NELERDİR? 2021 GÜNCEL Rehber


E-ticaret, dünyanın giderek globalleşmesi ve internet çağının her geçen gün daha ilerilye gitmesi ile artık hepimiz için vazgeçilmez bir hale geldi. En ilgisiz olanımız bile bu konunun kıyısından köşesinden tutmaya başladı.

E-ticaret ile ilgili en önemli noktalardan biri de tabii ki ödeme sistemleri.
Bu yazıda tüm dünyada tercih edilen, sunduğu dikkat çekici hizmetler ile adını sıkça duyduğumuz ödeme sistemi Payoneer hakkında bazı bilgiler vereceğiz.

Bu yazının konu başlıkları nelerdir ?

1) PAYONEER NEDİR?
2) AVANTAJLARI NELER?
3) TÜRK SATICILAR İÇİN NEDEN ÖNEMLİ?
4) PAYONEER ÖDEME VE PARA ÇEKME
5) PAYONEER/HYPERWALLET FARKI
6) AMAZON, EBAY ve ETSY İÇİN UYGUN MU?
7) PROPARS VE PAYONEER

1) PAYONEER NEDİR?

Payoneer, global anlamda kendini kanıtlamış, birçok satıcının tercih ettiği bir finansal hizmetler şirketidir. Daha basit bir dil ile bahsetmek gerekirse, farklı döviz kurları arasında online para transferi sağlayabildiğiniz bir sanal ödeme sistemidir. 2005 yılında New York’ta kurulan Payoneer, 150’den fazla yerel para birimini algılayan algoritması ile dikkatleri üzerine çekmeyi başardı.


Ayrıca Amazon, eBay, Etsy gibi platformlarla kolayca entegre olabilmesi ve satıcı ödemelerini anında gerçekleştirmesi onu diğer ödeme sistemlerinden oldukça farklı kılıyor.


Bireysel satıcıların yanı sıra büyük şirketlerle de çalışan Payoneer, şu an dünya çapında en çok tercih edilen ödeme sistemlerinden biri konumunda.

Payoneer kullanabileceğiniz mağazalar





2) AVANTAJLARI NELER?
 
Para Transferi ve Komisyon


Payoneer, özellikle para transferi işlemi için talep ettiği %2’lik komisyon oranıyla, bu alandaki en cazip ödeme sistemlerinden biri. Amazon vb. mağazalarınızdaki kazançlarınızı çok düşük komisyonlar ödeyerek kolayca Payoneer hesabınıza kayıtlı yerli banka hesabınıza transfer edebiliyorsunuz.



Farklı Para Birimleri


Bildiğiniz gibi, dünya üzerinde 200’den fazla ülke ve bu ülkelerin her birinde ticaret ile uğraşan milyonlarca insan var. Dolayısıyla global ölçekte ticaret yapmak istediğinizde, diğer ülkelerin para birimleriyle de haşır neşir olmak durumundasınız. İşte tam olarak bu noktada, 150’den fazla yerel para birimini algılayan ve işleyebilen algoritması ile Payoneer işinizi kolaylaştıran bir yapıya sahip.

Payoneer kur çevrimi


Birden Fazla Mağaza, Tek Payoneer

Artık satıcılar birden fazla platformda mağaza açıyor ve hepsini aynı anda takip etmek istiyor. Eğer bir Payoneer hesabına sahipseniz, tüm mağazalarınızdaki kazançlarınızı tek bir Payoneer hesabında toplayabilir ve yönetebilirsiniz. Bu sayede, her mağazanız için ayrı ayrı ödeme hesapları açmanıza gerek kalmaz.

3) TÜRK SATICILAR İÇİN NEDEN ÖNEMLİ?

Amazon, eBay gibi platformlarda, özellikle PayPal’ın da devre dışı kalması ile Türkiye’de farklı ödeme sistemi seçenekleri değer kazanmaya başladı. Bu noktada satıcılar paralarını güvenle teslim edebilecekleri, kolay entegre olabilen bir sistem arayışıan girdiler. Hal böyle olunca, kullanıcıların işini kolaylaştıran birçok yönüyle Payoneer ön plana çıkıyor.

İşte Payoneer’in Türk kullanıcılar için neden önemli olduğunu gösteren birkaç özellik :

– Birden fazla Pazar yerinde bulunan mağazalarınızdan tek bir banka hesabınız ile ödemelerinizi yönetebilirsiniz. 

–  Payoneer dünya standartlarında 24/7 Türkçe müşteri desteği sağlayan bir ödeme sistemidir.

– 8 farklı döviz üzerinden ödeme yapabilirsiniz.

– Payoneer aracı banka ücretlerini ortadan kaldırır, döviz kurunu düşürür.

– 200’den fazla ülkede bulunan tedarikçilere ödeme yapabilirsiniz.



Payoneer MasterCard


Payoneer’in sunduğu en dikkat çekici farklılıklardan biri de Payoneer MasterCard.
Payoneer MasterCard’ınız standart bir MasterCard yerine geçer. Böylece, Payoneer MasterCard’ınızı dünyanın her yerinde rahatlıkla kullanabilirsiniz.

Payoneer Mastercard Özellikleri :

– ATM’lerden para çekmek veya POS (Satış Noktası) yapmak için kartı kullanabilirsiniz

– Mağazalarda veya MasterCard’ın kabul edildiği her yerde online alışveriş yapabilirsiniz

– Kartı Payoneer hesabınız olarak kullanabilirsiniz

– Dolar, Euro ve Sterlin gibi döviz seçenekleri üzerinden işlem yapabilirsiniz

– Kartı hem fiziksel, hem de sanal olarak kullanabilirsiniz

– 10.000 $ ve 100.000 $ arasında limiti mevcuttur

Payoneer Mastercard’ınızı nasıl aktif hale getirebilirsiniz?

1- ‘’Ayarlar’’ sekmesine tıkladıktan sonra ‘’Kart Yönetimi’’ ibaresini seçmelisiniz.
Etkinleştirmek istediğiniz kartı bulduktan sonra ‘’Etkinleştir’’ seçeneğine tıklamalısınız.

2- Daha sonra kart bilgilerinizi doldurmanız gerekiyor.

– 16 basamaklı kart numaranızı girmelisiniz. (‘’-‘’ kullanmayın)

– Kişisel PIN kodunuz için 4 basamaklı bir sayı seçmelisiniz. (Bu PIN, ATM’lerden nakit çekmek için kartınızı kullanırken ve ayrıca alışveriş yaparken ihtiyacınız olan şifrenizdir. Bu numarayı kimseyle paylaşmamalısınız.)

Kişisel PIN kodunuzu yeniden girmeli ve ‘’Etknileştir’’ sekmesine tıklamalısınız.

Bu işlemden sonra kartınızın başarıyla etkinleştirildiğine dair bir onay alacaksınız.

İnternet Bankacılığı – Sanal Hesap

– Arama seçeneklerinde para birimine veya mağaza adına göre filtreleme yapabilirsiniz

– Müşteri hizmetleri ile iletişime geçmeden Payoneer hesabınızdan hesap dökümlerinizi alabilirsiniz 

Not : Payoneer kartınızın ön ödemeli olduğunu ve kullanılmadan önce para yüklenmesi gerektiğini unutmayın.


İngiltere ve Avrupa’da Vergi Ödeme

Yurtdışında müşterileri olan bir satıcıysanız, bu pazarlarda yaptığınız satışlar sonucunda belli bir eşiğe ulaştığınızda katma değer vergisinden dolayı yerel Avrupa hükümetlerine borç doğacaktır.

Payoneer müşterisi olarak, hesap paneliniz üzerinden vergilerinizi herhangi bir kesinti olmadan doğrudan ödeyebilirsiniz.

Payoneer vergi ödeme servisi



**Birleşik Krallık ve Avrupa vergilerinizi “vat.payoneer.com” üzerinden direkt olarak ödeyebilirsiniz. Payoneer, Avrupa ve Birleşik Krallık vergi ödemeleri için hiçbir komisyon ya da ücret talep etmez.

https://blog.payoneer.com/how-to/pay/pay-vat-payoneer-balance/

Vergilerinizi ödeyebilmek için izlemeniz gereken adımlar :

1-Vergi ödeme işlemi yapacağınız mağazanızın Amazon Store Manager’a bağlı olması gerekiyor.
İlk önce mağazanızı Store Manager’ a bağlamalısınız.

Mağazanızı Store Manager’a bağlamak için bu linki takip edebilirsiniz => How to add an Amazon Store to Store Manager – Payoneer Blog

2- Payoneer hesabınızda oturum açın. Ödeme sekmesinin altında “KDV Öde” opsiyonunu seçin.

3- KDV ödeme platformuna yönlendirileceksiniz. Ardından KDV ödemesi yapmak istediğiniz ülkeyi seçin.

4- Eğer aradığınız ülkeyi görmüyorsanız “Diğer Ülkeler” butonuna tıklayarak ihtiyacınız olan diğer ülkeleri arayabilirsiniz. Ödeme yapılmak istenen ülkeyi görüntüleyemiyorsanız henüz o ülkede KDV ödeme sistemi Payoneer tarafından desteklenmiyor olabilir.

5- Ülke seçimi yaptıktan sonra, işleme devam etmek için Payoneer hesabınızı bağlamanız istenecektir. Devam etmek için Payoneer hesabı kullanıcı adınızı ve şifrenizi girin.

6- KDV olarak ödemek istediğiniz tutarı girin. Mevcut Payoneer para birimi bakiyeniz aşağıda gösterilecektir.

7- KDV (VAT) kayıt numaranızı girin.

** Birleşik Krallık’a ödeme yapıyorsanız, Payoneer sizin için KDV yetkilisi banka hesabı ayrıntılarını otomatik olarak sağlayacaktır. Bu hesap, uluslararası değil yurtiçi banka havaleleri için HMRC tahsilat hesabı olduğundan, normalde bildiğiniz hesap numarasından farklı olabilir.

** Farklı bir ülkeye (Birleşik Krallık dışında) ödeme yapıyorsanız, bu ülkedeki devlet tahsilat hesabı için Hesap Numarasını (IBAN) sağlamanız gerekecektir. IBAN’ı doldurduğunuzda, Banka Tanımlama Kodu (BIC) ve Hesap Adı otomatik olarak yüklenecektir.

8- IBAN girildikten sonra, kalan ayrıntılar otomatik olarak doldurulacaktır. Boşluklar tamamlandıktan sonra “İncele” butonuna tıklayabilirsiniz.

9- Ödemeyi gerçekleştirmeden önce KDV ödeme detaylarını inceleyip kontrol edebilirsiniz.

10- Detayları inceledikten sonra işleme devam etmek istiyorsanız “Öde” butonuna tıklayıp KDV ödeme sürecini tamamlayabilirsiniz.

11- Ödemeyi başarıyla tamamladıktan sonra gelecek olan ekrandan yaptığınız ödemenin onayını yazdırabilir ya da indirebilirsiniz. Yine aynı ekranın alt tarafında “Başka bir KDV ödemesi yap” butonuna tıklayarak farklı bir KDV ödeme süreci başlatabilirsiniz. Yukarıdaki adımları tekrar takip etmeniz yeterli olacaktır.



200’den Fazla Tedarikçi Hesabına Ödeme Yapma İmkanı

Malum, ticaret yaparken işin ürün satma tarafı olduğu gibi satın alma tarafı da var.
Hemen hemen her satıcı, özellikle tedarikçilerinden mal satın alırken hesaplarını karıştırmamak için büyük çaba sarf eder.

Payoneer hesabınız üzerinden tedarikçilerinize ve iş ortaklarınıza, karşı tarafın Payoneer hesabı olmasa bile doğrudan ödeme yapabilirsiniz. Bu özellik sayesinde banka havalesi ile çok kısa sürede ödeme işlemlerinizi bitirip, mağazalarınıza odaklanabilirsiniz.


Tedarikçi ödemelerinizi yapabilmeniz için aşağıdaki adımları takip edebilirsiniz;

1-Ekranınızın üst kısmındaki Öde seçeneğini tıklayarak menüden Ödeme Yap’ı seçmelisiniz.
‘’Alıcının banka hesabına ödeme yap’’ ibaresini seçerek bir sonraki adıma geçebilirsiniz

2-Sağ üst taraftaki ‘’Ayarlar’’ sekmesine tıkladıktan sonra, açılan menüden ‘’Banka Hesapları’’ kısmını seçerek Banka Hesapları ekranı üzerinden, ‘’Alıcı Hesapları’’ nı seçip, banka ayrıntılarını ekleyebilirsiniz.

3-Daha sonra ödemeyi yapmak istediğiniz para birimi hesabını ve alıcınızın banka hesabını seçmelisiniz. Para birimleri aynı ise, ödeme tutarını girdiğinizde bir ücret görünecektir.Eğer para birimleri farklı ise, döviz kuru ve kur farkından doğan tutar karşınıza çıkacaktır.

4- Ödeme tutarını girdiğinizde alıcınızın hesabına gönderilecek ödeme miktarını da görebilirsiniz.

5-Ödemenizi yapmaya hazır olduğunuzda, son bir defa kontrol etmenizde fayda var.
Son kez göz atmak için ‘’İncele’’ sekmesine tıklayabilirsiniz.

6- ‘’Ödeme Yap’’ seçeneğine tıkladıktan sonra aşağıdaki onay ekranına ulaşabilirsiniz.


Para Birimi Aktarımı
 
Uluslararası platformalarda iş yaparken farklı para birimlerini iyi yönetmek ve kolay erişim sağlamak gerekir. Payoneer ile para birimlerini kolayca yönetebilirsiniz.. İhtiyacınız olan para birimini almak için farklı Payoneer para birimi bakiyeleriniz arasında transfer yapabilir ve ardından ödeme işleminizi gerçekleştirebilirsiniz. Mevcut piyasa kur oranı kullanılır ve sizden transfer edeceğiniz tutarın  %0,5’I kadar komisyon ücreti talep edilir. Böylece ne kadar ödeme yapacağınızı net bir şekilde bilme imkanına sahip olursunuz.


Neden Farklı Para Birimlerini bir Hesaba Aktarayım. Ne Faydası Olacak ?

Tedarikçilerinize, ve iş ortaklarınıza ödeme yapabilirsiniz. Eğer tedarikçilerinizde Payoneer hesabı var ise bu ödemeler ücretsizdir.

– Vergi ödemelerinizi yapabilirsiniz.

– Servis sağlayıcınızdan fatura alabilmek için Payoneer API’nizi kullanıyorsanız, faturalandırdığınız belirli bir para birimindeki fonlara erişebilirsiniz.



4) PAYONEER ÖDEME VE PARA ÇEKME


Payoneer Ödeme Şekilleri ;

Entegre olan müşterilenden gelen ödemeler

– Lokal banka transferleri

Kredi kartı

– Bankadan İşlem

– İnternet havalesi

Para Birimini Nasıl Aktarabilirim?


1- Payoneer hesabınızda oturum açıp Etkinlik> Para Birimlerini Yönet sekmesini tıklamalısınız.
‘’Para Birimlerini Yönet’’ sayfasında;

2- Transfer etmek istediğiniz para birimi için bir bakiye seçmelisiniz.

3- Almak istediğiniz para birimi için de bir bakiye seçmelisiniz.

4- Daha sonra bir miktar girip transfer edilecek miktarı veya alınacak miktarı girip girmemeyi tercih edebilirsiniz.

5- ‘’Fiyat Al’’ seçeneğine tıklayıp tutarı, oranı ve ücreti inceleyebilirsiniz.
Oran, kısa bir süre için gösterilecektir.

6-Parayı bakiyeleriniz arasında aktarabilmek için GÖNDER sekmesine tıklamanız yeterli olacaktır.

Artık istediğiniz para birimini çok kısa süre bir içerisinde alabileceksiniz


Konu hakkında bilinmesi gerekenler :

– Fonlar genellikle dakikalar içinde alıcı bakiyeye aktarılır.

– Bazı para birimleri için bazen kullanılamama dönemleri ve periyodik sınırlar geçerli olabilir.
Bu tür durumlarda, talebi tamamlamadan önce size haber verilecektir.

– Desteklenen para birimleri şu şekildedir : Amerikan Doları, Euro , Sterlin, Kanada Doları, Avustralya Doları, Japon Yeni ve Meksika Pesosu.  

– Para birimleri listesi zaman zaman değişiklik gösterebilir ve bölgeden bölgeye farklı olabilir.

– Para birimlerini yönetmek için sistem tarafından desteklenen en az iki para birimine ihtiyacınız var. Ek para birimlerine ihtiyaç olduğu takdirde Payoneer ile iletişime geçebilirsiniz.



Payoneer Para Çekme Seçenekleri;

Bankadan bankaya para transferi

Payoneer Banka Kartları

İnternet havalesi

– E-Cüzdan

– Çek

3) TÜRK SATICILAR İÇİN NEDEN ÖNEMLİ?

Amazon Amerika, İngiltere, Avrupa, / JPY / SGD / AED’den tek bir banka hesabıyla ödemenizi alabilirsiniz.

Birden çok Pazaryerinde bulunan mağazalarınızdan tek bir banka hesabınız ile ödemenizi yönetebilrsiniz. 

Doğrudan Payoneer’den UK / EU daki vergilerinizi ekstra maliyet doğurmadan ödeyebilirsiniz.

Payoneer, Çok cazip dönüşüm oranları sağlamaktadır.

Payoneer Ön Ödemeli MasterCard, herhangi bir MasterCard gibi çalışır. Payoneer MasterCard’I elektronik olarak kabul edilen her yerde dünya çapında kabul edilmektedir.

Dünya Standartlarında 24/7 Türkçe Müşteri Desteği sağlamaktadır.

8 farklı dövizde ödeme yapılabilmektedir.

Aracı banka ücretlerini ortadan kaldırır, Döviz kurunu düşürür.

200’den fazla ülkede bulunan tedarikçilere ödeme yapılabilir.

5) PAYONEER VE HYPERWALLET FARKI

Takdir edersiniz ki, Amazon dünya genelinde olduğu gibi Türkiye’de de en büyük e-ticaret platformu konumunda ve satıcılar aktif olarak Amazon üzerinden satış yapmaktalar. Türkiye’deki satıcıların ödeme işlemlerini sorun yaşamadan çözümleyebilmeleri için en çok tercih ettikleri iki farklı platform mevcut. Payoneer ve Hyperwallet. Peki bu iki ödeme sistemi arasından hangisini kullanmalı?


Aslında her ikisinin de kendine özgü farklı özellikleri var. Fakat hem düşük komisyon oranlarıyla, hem de anında geri ödeme yapabilen sistemiyle Payoneer bu noktada bir adım öne çıkıyor.
Özellikle Hyperwallet’ın son zamanlarda Amazon entegrasyonu ile ufak tefek problemler çıkarması, Payoneer’in eline biraz daha güçlendirmiş durumda.

Payoneer ve diğer ödeme yöntemleri



İşte Payoneer’i Hyperwallet’dan ayrıştıran noktalar :

– Hyperwallet’daki paranızı kendi yerli banka hesabınıza aktarmak için sizden talep edilen komisyon oranı %3 iken Payoneer’de bu işlem için istenen oran %2

– Siparişinizden elde ettiğiniz kazanç Hyperwallet tarafından size 1 ile 2 hafta arasında yatırılırken Payoneer tarafında paranız size anında aktarılıyor.

– Payoneer’in ara yüzü ve paneli Hyperwallet’a nazaran çok daha kullanışlı ve pratik.

– Payoneer üyeliğinizi aktif hale getirmek Hyperwallet ile kıyaslandığında daha basit ve kısa sürede tamamlanabilir görünüyor.




6) Payoneer AMAZON, EBAY VE ETSY İÇİN UYGUN MU?

Farklı e-ticaret platformlarının entegre çalıştığı ya da çalışmayı tercih ettiği farklı ödeme sistemleri vardır. Örneğin Amazon PayPal ile çalışmazken, eBay Paypal kullanılması konusunda oldukça ısrarcıdır. Satıcılar genellikle söz konusu bu mecralarda mağaza açarken her biri için ayrı ödeme sistemleri kullanıp kullanmayacakları konusunda kararsız kalırlar.

Sizin de bu konu özelinde soru işaretleriniz var ise, muhtemelen Payoneer bu soru işaretlerini ortadan kaldırmaya yetecektir.


Payoneer hem Amazon hem eBay hem de Etsy ile sorunsuz ve kolayca entegre olabilen yazılımıyla sizi birçok düşünceden kurtaracak bir hizmet sunuyor. Aynı zamanda Payoneer, birden fazla Amazon mağazanızı tek bir Payoneer hesabında toplama imkanı da veriyor.

6.1) AMAZON.COM

Hesap oluştururken Amazon size ABD’de banka hesabınız olup olmadığını sorar. Banka hesabınızın olmadığını belirtirseniz,  Amazon ödeme sistemi olarak Hyperwallet’ı önerir. Bu aşamada, çok daha uygun oranlar sunan ve daha geniş özellikler yelpazesine sahip olan Payoneer hesap bilgilerinizi girerek Amazon hesabınıza Payoneer hesabınızı kolaylıkla bağlayabilirsiniz. Payoneer hesabınızı dakikalar içinde buradan açabilirsiniz

6.2) ETSY

Etsy kullanıcılarının ödeme alabilmesi için 3 ayrı yöntem mevcut :
a)Etsy Payments
b)PayPal
c)Other ( Diğer )

Payoneer Global Ödeme Servisi (Payoneer Global Payments Service) kapsamında farklı kur hesaplarınızın bağlı olduğu banka hesapları üzerinden Etsy Payments’a kaydolabilirsiniz. Yani kısaca Payoneer hesabınızı Etsy Payments’a bağlayabilirsiniz.

Amazon

7) PROPARS VE PAYONEER

E-ticaretin son yıllarda gösterdiği hareketlenme ile birlikte ev hanımlarından tutun, küçük esnaflara,büyük firmalardan tutun global anlamda kendini kanıtlamış dünya şirketlerine kadar aklınıza gelebilecek her firma internet satıcılığı ile haşır neşir olmuş durumda. Satıcılar rotalarını online mecralara yönelttikçe, ihtiyaç duydukları gereksinimler de haliyle günden güne artıyor.


Biliyorsunuz ki, ticarette en önde gelen hususlardan biri de gidişatı kontrol edebilmektir.


Süreci ne kadar iyi yönetirseniz, o kadar başarılı olursunuz. İşte tam da bu noktada Payoneer ve Propars ayrı kulvarlarda ortak bir paydada buluşuyorlar desek yanlış söylemiş olmayız.
Sahip olduğunuz tüm online mağazalarınızı Propars ile tek panel üzerinden yönetebilirken, tüm bu mağazalarınızı Payoneer sayesinde tek bir banka hesabı kullanarak kontrol edebiliyorsunuz.


Bu sayede her mağazanız için ayrı bir banka hesabı açmanıza gerek kalmıyor, aynı zamanda bütün mağazalarınız elinizin altında toplanmış oluyor.

Siz de Propars ve Payoneer ile ürünlerinizi tüm dünyaya satabilir, 25’den fazla ülkede satış yapabilir, ödemelerinizi tek bir banka hesabından kontrol edebilirsiniz.


İlgili Yazılar

E-İhracata Başlamanız İçin 7 Neden
–  E-İhracat nedir? E-İhracat nasıl yapılır? (2020)

e-ihracat
Amazon FBA Nedir? Avantajları Nelerdir?
E-Ticaret
Küçük işletmeler için en iyi 12 Uygulama
e-Fatura
E-ticaret Yapanlara E-Arşiv Fatura Zorunluluğu 2020